bedragen x € 1.000
saldo 01 ‑ 01 ‑ 2024 | bij | af | saldo 31 ‑ 12 ‑ 2024 | rentelast 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|
onderhandse leningen van binnenlandse banken en overige financiële instellingen | 255.000 | 121.000 | -30.000 | 346.000 | 10.287 |
onderhandse leningen openbare lichamen | 80.000 | 30.000 | 0 | 110.000 | 2.652 |
onderhandse leningen van buitenlandse instellingen, fondsen, banken, bedrijven en overige sectoren | 25.000 | 0 | 0 | 25.000 | 753 |
waarborgsommen | 513 | 148 | -85 | 576 | 0 |
overige leningen met een rente typische looptijd van één jaar of langer | 2.073 | 78 | -259 | 1.891 | 0 |
totaal | 362.586 | 151.226 | -30.344 | 483.467 | 13.692 |
In 2024 is totaal € 30 miljoen afgelost. Daarnaast is er voor € 151 miljoen aan nieuwe leningen aangetrokken.
De overige leningen hebben betrekking op bijstandsverlening aan zelfstandigen (Bbz), een voorfinanciering voor de realisatie van de internationale Campus door de schoolbesturen (Baken en ASG) en afkoopsommen. Ook hebben wij kredieten verstrekt aan zelfstandigen. Deze zijn door het Rijk voor 100% voorgefinancierd. Hiervan moeten wij 75% terugbetalen in een periode van 5 jaar. In 2024 is er voor € 78.668 aan nieuwe leningen verstrekt en heeft er een aflossing plaatsgevonden van € 169.155. De terugbetaling van de voorfinanciering van € 998.000 m.b.t. de internationale Campus vindt plaats bij de uitbreiding van het aantal leerlingen van 700 tot 1.000.
Van de verplichtingen in verband met ontvangen afkoopsommen die betrekking hebben op meerdere jaren valt jaarlijks een deel vrij ten gunste van het resultaat. De waarborgsommen zijn ontvangsten voor grond en vastgoed die wij verhuren. Na afloop van het contract, als alle afspraken zijn nagekomen, moeten wij deze terugbetalen.